第一部分：理财咨询准备工作
（一）专业知识的准备：包括财务、经济、金融、税收、投资等
（二）理财工具的准备：风险测评、养老金计算、教育金计算等
第二部分：如何认识客户在理财中的需求与期望
（一）客户个人基本财务与非财务信息
（二）客户心理和性格特征分析
（三）如何根据不同类型客户匹配相适应的理财产品
第三部分：怎样把金融产品和服务纳入到理财建议中
（一）分析客户的理财真实目标
（二）解析客户现金流动性需求
（三）解析客户子女教育需求
（四）解析客户退休养老需求
（五）解析客户投资需求
（六）解析客户保障需求
（七）解析客户传承或财产保护需求
（八）客户需求案例分析
第四部分：综合理财规划方案制作
(一)客户类型分析
(二)客户理财需求的确定
(三)家庭财务信息收集及分析
(四)家庭财务报表制作与财务诊断
(五)理财规划方案设计、特殊理财规划方案设计
第五部分：不同家庭类型理财规划建议书案例解析
(一)单身贵族
(二)新婚家庭
(三)三口之家
(四)单亲家庭
(五)丁克家庭
(六)退休老年家庭
(七)小企业主或私营老板
(八)案例分析