家庭投资规划与资产配置策略

课程背景：

在经济高速增长推动下，我国社会财富 20 年翻 15 倍，成为全球第二大财富管理市场。 过去房地产、存款以及银行理财是居民主要的配置方向，在房地产投资属性弱化、资管新规打破银行理财刚兑以及居民理财意识觉醒等多方面因素促进下，居民均衡配置金融资产已成为大势所趋。

课程特色

1.实战派讲师，擅长将枯燥的金融知识融入身边的日常案例；

2.深入浅出，通俗易懂；理论与方法相结合，案例众多；

3.生动有趣：紧跟时事热点、现场掌声、笑声不断；

4.实用落地：直击市场热点和核心利益

培训时间：1天 6小时/天

授课方式：主题讲授+现场演练+案例研讨

课程主讲：田 密

课程收益：

1.初步具有权益类、固收类、另类投资等产品分析能力

2.掌握各类投资工具的特点和配置方法；

3.通过梳理资产配置思路，帮助学员掌握资产配置的原则和方法，提高专业能力的同时实现业绩提升。

培训对象：理财经理及一线销售人员

授课方式：主题讲授

课 程 大 纲

一，宏观经济形势分析与热点问题解读

1.全球经济“K型”复苏

2.中国经济面临新挑战

3.从“房住不炒、双减" 到“共同富裕”

4.通胀上升投资收益下降

5.为什么要做资产配置

二，各种资产类别的特性及客户分析

1.权益类

2.固定收益类

3.现金及货币市场工具

4.另类投资(黄金、外汇、大宗商品、房地产等)

5.产品对比及客户画像

6.保险产品优势

7.疫情后投资理念和投资心态变化

8.高净值客户的金融行为特征

三，综合资产配置

1.资产配置原则

2.资产配置的流程与运用

3.误区：只关心收益、高风险高收益

4.常见资产配置模型

5.家庭资产配置案例分析