幸福家庭资产配置策略 保险产说会

课程背景：

新冠疫情带来了二战以来全球经济最深度的衰退，经济下行和未来物价上涨压力依然较大。新的经济形势下对养老规划、投资理财、家庭资产配置等方面面临新挑战。

资管新规全面落地后重点发展的理财产品，破除刚兑、全面净值化转型且监管严打摊余成本法的情况下，其他理财产品收益率波动进一步加大，而收益相对平滑的保险产品可以承接部分风险偏好较低的理财资金。

课程主讲：田密

课程收益：● 培养增额寿险客户养老规划的意识和能力● 学习并认同保险养老规划策略

● 认同保险为子女规划幸福人生新策略● 培养及传承”以保单养老“和“保单教子”的新观念

课程对象：

中端及普通客户，

课程时间：

50分钟左右

课程人数：

200人以内最佳

课程特色

1.深入浅出，通俗易懂；理论与方法相结合，案例众多；

2.生动有趣：紧跟时事热点、现场掌声、笑声不断；

3.实用落地：直击市场热点和核心利益

4.水到渠成：落产品方案解决问题，有效促进

课程方式：

案例分析+咨讯分享+方案制定

课 程 大 纲

一、当前经济新形势分析

1. 应对疫情冲击多国央行"大放水"

2. 从低利率到负利率

3. 新一轮通货膨胀来了？

4 . 家庭财富保值增值迎挑战

二、最新政策和趋势重大变化

1.第七次人口普查及国内延迟退休新现状解读带来思考

2.养老成本持续走高的紧迫事实分析

3.从“躺平”、“双减”到“共同富裕”

4.房产税要来了？

5.子女成才之财务规划解析

三、低利率时代财富保护与资产配置

1.后疫情时代存款利率走势分析

2.各类投资工具对比（股票、基金、国债、房产等）

3.投资中的「不可能三角」

4.锁定利率和确保收益

5.安全稳健的家庭资产配置方案

6.被动收入，产生现金流“稳稳的幸福”

7.保险在资产配置中的功能和选择建议

8.保险规划助力人生赢家