毛荟昀

职业背景：

招商银行私人银行总行“自主获客”专题培训特邀专家顾问；中金财富华东区“家族办公室&另类投资珠宝类”系列客特邀财富投资专家顾问；诺亚财富、大华银行、汇丰银行等财富管理&珠宝投资特聘专家顾问；注册金融分析师CFA。曾任职招商银行上海分行私人银行部、平安银行信托财富管理部、UBS瑞银证券财富管理部、创金合信公募基金机构部（接管理资产过100亿）；拥有顶级奢侈品（私人游艇、高级珠宝）合伙创业经验；曾获“瑞士银行家”荣誉称号，管理资产超10亿。

从业经历：

10余年金融行业私人银行及财富投资管理经验，在招行私人银行及大型金融机构财富部有多年高净值客户营销实践与高层管理经验。兼具顶级奢侈品合伙人创业经历，是国内少有的聚焦超高净值客户领域，在银行、券商、信托多领域从业经历丰富且见解独到的金融行业超高端客户营销管理讲师。

熟悉高净值客户圈层特点、理财痛点与投资需求，在客户资源拓展、关系建立、分层经营、交叉营销、深度维护等方面实战经验丰富。对金融产品体系功底扎实，心理学与社交能力深厚，可从不同角度与客户有效链接、建立信任并长期维护关系。曾组织客户参与欧洲游艇船东聚会、顶级宴会、南极考察慈善活动、高端子女教育等。

服务过中大型企业主、上市公司高管、知名实业家等，清晰了解不同财富人群投资理念与财富需求差异。基于客户了解设计配置方案，覆盖类固定收益、权益类及保险产品。

授课风格：

理论扎实，案例储备海量、分析能力深厚。风格清新自然、语言灵动，能在轻松热烈氛围中让学员掌握知识技能。具一线客户营销与服务实操水平，基于长期国内外服务经验，金融专业知识丰富、辅导与现场沟通能力卓越，课程好评与复购率超98%。

学员评价：

毛老师金融营销实战经验丰富，深谙社交攻略，可教会学员10分钟内不交流基本判断客户类型及打交道方式，大幅提升营销效率。

——私人银行客户经理

毛老师课程干货足、实践性强，既有理论知识分解，更有实战案例解读。营销类课程接地气演示不同客户营销方式，投诉客户处理现身说法，令人茅塞顿开。

——私人银行客户经理