金融产品解析与资产配置

课程收益：

1.学习金融产品的基本特性，初步具有产品分析能力；

2.树立正确的投资观念，辨识常见的投资误区，掌握正确的投资方式；

3.通过基于股票、基金、债券、外汇与贵金属，结合当下的经济环境构建投资组合。

4.通过梳理资产配置的思路，帮助理财经理掌握资产配置的原则和方法，使得理财经理在向客户营销时有的放矢，针对不同的客户配置不同的产品，提高专业能力的同时实现业绩提升。

课程主讲：田 密

课程特色

1.实战派讲师，擅长将枯燥的金融知识融入身边的日常案例；

2.深入浅出，通俗易懂；理论与方法相结合，案例众多；

3.生动有趣：紧跟时事热点、现场掌声、笑声不断；

4.实用落地：直击市场热点和核心利益

培训时间：两天 6小时/天

授课方式：主题讲授+现场演练+案例研讨

课 程 大 纲

1.金融产品：

2.金融产品的主要特征；

3.金融产品的分类；

4.主流产品的波动率

5.历年各资产回报率

6.股票：

7.基础概念；

8.A股行情回顾与走势分析；

9.相对估值方法；

10.基本面与技术分析；

11.A股30年行情回顾

12.基金

13.基金产品基本概念

14.市场发展现状

15.历史业绩回顾

16.择时与定投

17.定投微笑曲线的精髓

18.公募基金投资者最新数据

19.债券

20.概念与基本要素；

21.债券的定价模型；

22.债券的属性；

23.债券与债券基金的区别；

24.债基的选择与策略；

25.外汇：

26.基础概念；

27.影响外汇市场的因素分析

28.主要货币波动率

29.人民币汇率三次大的改革

30.美联储货币政策展望及对市场影响

31.贵金属：

32.黄金的三大属性

33.影响贵金属价格的主要因素；

34.黄金的主要投资方式

35.黄金投资的主要动力

36.国内黄金市场具有客观潜力

37.大宗商品

38.影响原油价格的主要因素；

39.石油美元循环体系

40.“铜博士”与经济周期

41.农产品价格波动与通胀

42.商品相关基金与衍生品风险点

43.资产配置策略与实务：

44.资产配置原则

45.2022大类资产整体表现预测

46.客户的需求分析

47.客户的风险偏好及决策因素

48.家庭资产配置案例分析